Aave
Le protocole Aave est un protocole de marché monétaire décentralisé, open-source et non gardien.
Aave (Aave), anciennement connu sous le nom d'Ethlend, est une force pionnière dans l'espace financier décentralisé (DEFI).Aave fonctionne comme un protocole de prêt décentralisé sur la blockchain Ethereum, permettant aux utilisateurs d'emprunter une gamme diversifiée de crypto-monnaies.Notamment, Aave introduit une application décentralisée de prêt unique (DAPP) qui permet aux emprunteurs et aux prêteurs de personnaliser les termes et conditions des prêts, tous exécutés et sécurisés dans les contrats intelligents.
À la base, Aave sert de couche fondamentale dans l'écosystème Defi, éliminant le besoin d'intermédiaires dans les prêts, l'emprunt et les gains d'intérêts sur les actifs cryptographiques.Les utilisateurs participant à la plate-forme Aave peuvent déposer des fonds dans une Neobank, dans laquelle d'autres peuvent emprunter ces actifs.Ce qui distingue Aave, c'est l'introduction d'Atokens - représentant les actifs déposés et offrant une marge bénéficiaire dynamique influencée par les conditions du marché et la durée du prêt.Cette approche innovante permet aux utilisateurs de maximiser potentiellement les rendements sur leurs dépôts.
L'engagement d'Aave envers l'innovation est encore illustré par des fonctionnalités telles que les prêts flash - durée de la short ultra, des prêts non collatéralisés conçus pour le remboursement rapide dans le même bloc.Ces prêts flash trouvent l'utilité dans les scénarios d'arbitrage, de refinancement et de liquidation.L'expansion d'Aave au-delà de Ethereum à plusieurs chaînes souligne son engagement à l'accessibilité.De plus, il a introduit un marché pour les jetons de marché automatisé (AMM) et a incorporé de manière transparente la signalisation transversale dans son backend.
Inception et ERA ethlend (2017-2018)
Fondée en 2017 par Stani Kulechov en tant qu'Ethlend, Aave a initialement émergé comme une demande de prêt pionnière sur la blockchain Ethereum.L'engagement de la société envers les finances décentralisés a conduit à son changement de marque en tant qu'Aave le 18 septembre 2018, signalant une évolution vers l'expansion au-delà de Ethereum et permettant des prêts pour diverses crypto-monnaies.
Financement et croissance (2017-2020)
Le parcours d'Aave impliquait des étapes de financement stratégique, commençant par une offre initiale de pièces (ICO) réussie le 25 novembre 2017, levant 16,2 millions de dollars.Notamment, Aave a atteint une étape importante significative le 15 août 2020, devenant le deuxième protocole à dépasser 1 milliard de dollars de valeur totale verrouillée (TVL).La croissance continue d'Aave a été renforcée par des cycles de financement, y compris les investissements de Framework Ventures, Three Arrows Capital et une injection substantielle de 25 millions de dollars de divers investisseurs le 12 octobre 2020.
Innovations Aave V1 et V2 (2020-2021)
L'introduction d'Aave V1 a marqué une phase critique le 7 janvier 2020, dévoilant un protocole open-source et non gardien soutenant divers actifs, prêts flash et jetons d'intérêt (Atokens).Aave V2, lancé le 3 décembre 2020, a apporté des améliorations importantes comme le remboursement avec les garanties, les fonctionnalités commerciales indigènes et les mises à jour de gouvernance.L'évolution continue a présenté l'engagement d'Aave à affiner les expériences des utilisateurs et à étendre les fonctionnalités.
Aave v3 et extension transversale (2022-2023)
L'évolution d'Aave s'est poursuivie avec la sortie d'Aave V3 le 16 mars 2022, sur plusieurs réseaux, introduisant des fonctionnalités telles que des portails, le mode à haute efficacité, le mode d'isolement, l'optimisation des gaz et les améliorations de la gestion des risques.Simultanément, Aave a redéfini son application sur des IPF pour les transactions rationalisées.Le 7 janvier 2023, Aave a fièrement déployé le protocole Aave V3 sur le Mainnet Ethereum, démontrant son dévouement à faire progresser les finances décentralisées.
Gho Stablecoin et Avara Rebrand (2023)
Dans une décision importante, Aave a introduit le stablecoin de Gho le 16 juillet 2023, offrant une stablecoin multi-collatérale décentralisée dans le protocole Aave.Cet ajout innovant a permis aux utilisateurs de front le Gho en fournissant des garanties, contribuant à la stabilité du protocole.En outre, le 16 novembre 2023, Aave a renommé Avara et a marqué son acquisition de Los Feliz Engineering, présentant un changement stratégique et un engagement continu envers le paysage dynamique du Web3.
En tant que fournisseur:
S'engager avec le protocole Aave en tant que fournisseur est simple.Dirigez-vous vers la section "Supply", choisissez votre actif, saisissez le montant et confirmez la transaction.Cela vous rapporte non seulement un revenu passif en fonction de la demande du marché, mais agit également comme garantie pour l'emprunt.Les intérêts ont gagné des compensations d'emprunt.Pour des étapes détaillées, visitez la section "Supply" du tableau de bord.Aave V3 présente les bouchons d'alimentation visibles sur un tableau de bord en direct.
Retirer les actifs sans vous retirer des garanties, en veillant à ce qu'ils ne soient pas activement utilisés pour emprunter pour empêcher la liquidation potentielle.
En tant qu'emprunteur:
Pour la liquidité sans vendre des actifs, emprunter à Aave.Fournir un actif en garantie, puis dans la section "Emprunter", choisir l'actif, définir le montant, sélectionner un taux stable ou variable et confirmer.Rembourser dans le même actif emprunté ou utiliser des garanties pour le remboursement dans Aave v2.
Le montant d'emprunt maximal dépend de la valeur fournie et de la liquidité disponible.Vérifiez les paramètres de risque pour les détails.Basculer entre les taux stables et variables à tout moment.Surveillez votre taux d'emprunt dans la section des emprunts du tableau de bord.
Comprendre le facteur de santé, représentant la sécurité contre les actifs empruntés.Un facteur inférieur à 1 risque de liquidation.Augmentez-le par remboursement ou dépôts supplémentaires pour sauvegarder contre la liquidation.
Le remboursement n'a pas de période fixe.Visitez la section des emprunts, cliquez sur "rembourser", sélectionnez le montant et confirmez.Évitez la liquidation en remboursant ou en déposant plus d'actifs.Le remboursement améliore considérablement le facteur de santé.
Des prêts flash ont également été utilisés pour automatiser diverses stratégies et exploiter la liquidité profonde de Aave.
Le processus d'un prêt flash implique plusieurs étapes.Tout d'abord, l'emprunteur sélectionne une plate-forme Defi qui prend en charge les prêts Flash.Ensuite, l'emprunteur crée un contrat intelligent qui contient les étapes d'emprunt, d'échange, d'utilisation et de remboursement.Ces étapes sont toutes exécutées dans la même transaction, garantissant que le prêt est rapidement renvoyé.Si l'une de ces étapes échoue, toute la transaction est reculée, assurant la sécurité et l'intégrité du processus.
L'un des principaux avantages des prêts flash est leur capacité à fournir des liquidités pour le trading d'arbitrage.Les commerçants peuvent rapidement profiter des écarts de prix entre différents marchés en empruntant de grandes sommes d'argent sans garantie initiale.Cela leur permet de faire des bénéfices rapides dans l'espace Defi.Cependant, il est important de noter que les prêts flash ont également été utilisés néfastes dans le passé, entraînant des pertes importantes malgré les risques, les récompenses potentielles de l'utilisation de prêts flash pour le trading d'arbitrage sont importants.Ces prêts ont permis aux utilisateurs de créer de nouveaux produits et services financiers, tels que la création de stablescoins de Gho sans nécessiter de garantie.
Le jeton Aave joue un rôle central dans l'écosystème du protocole Aave.Il renforce la gouvernance décentralisée, alignant les parties prenantes et garantissant la croissance du protocole.La gouvernance à plusieurs niveaux favorise la co-dépendance économique et la sensibilisation aux risques, ce qui stimule la participation active.Les détenteurs d'Aave contribuent au module de sécurité, atténuant les crises de liquidité et gagnent des incitations à la sécurité et des frais de protocole.Le jeton facilite le vote sur les propositions affectant les paramètres de risque, les incitations et les améliorations du protocole.L'Aavenomics sert de catalyseur à une croissance à long terme, mettant l'accent sur les incitations systémiques et la gouvernance à plusieurs niveaux efficace.Au-delà de la gouvernance, Aave peut être jalonné pour l'assurance, gagnant des frais de protocole et des récompenses.
En 2017, l'ICO d'Aave a levé 16,2 millions de dollars et, en juillet 2020, un échange de jeton a réduit l'offre de 1,3 milliard de prêts à 13 millions Aave, présentant une gouvernance.Les AIP permettent désormais à la communauté de guider le développement d'Aave, faisant de la gouvernance une utilité importante d'Aave.
Aave (Aave) est une crypto-monnaie précieuse en raison de plusieurs facteurs clés.
Premièrement, Aave est une plate-forme de prêt décentralisée de premier plan qui permet aux utilisateurs de gagner des intérêts sur les dépôts et d'emprunter des actifs avec des taux d'intérêt variables ou stables.Cette fonctionnalité attire les utilisateurs qui souhaitent maximiser leurs rendements sur les actifs cryptographiques.
En outre, Aave a un solide modèle de revenus, ce qui est crucial pour son développement et sa durabilité.La plate-forme génère des revenus grâce aux intérêts payés par les emprunteurs, dont une partie est distribuée aux prêteurs et aux Stakers des modules de sécurité.Ces revenus sont utilisés pour inciter les détenteurs à AAVE à assouplir les risques dans le protocole et à payer les contributeurs et les développeurs.La gouvernance d'Aave est active et le protocole fournit des rapports financiers et une transparence.
De plus, la popularité et la domination du marché d'Aave contribuent également à sa valeur.Il s'agit de l'un des meilleurs projets de prêt sur Ethereum et a connu une croissance significative en termes de valeur totale verrouillée (TVL) Aave dirige le pack en termes d'utilisateurs, de revenus, de développeurs et de TVL.
Enfin, Aave a élargi sa portée et a publié un marché pour les jetons AMM, un réseau social, et a construit la signalisation transversale dans leur backend.Il s'est également étendu à plusieurs chaînes, notamment Ethereum, Arbitrum, Avalanche, Polygon et Optimism.TTS prévoit de créer une super application démontre son ambition de devenir une couche de Defi de base pour l'ensemble de l'écosystème.Cette expansion augmente sa portée et sa base d'utilisateurs potentielles, améliorant encore sa valeur.
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