Aave
El protocolo AAVE es un protocolo descentralizado, de código abierto y sin custodia.
AAVE (AAVE), anteriormente conocido como Ethlend, se erige como una fuerza pionera en el espacio de finanzas descentralizadas (Defi).AAVE funciona como un protocolo de préstamo descentralizado en la cadena de bloques Ethereum, lo que permite a los usuarios pedir prestada una amplia gama de criptomonedas.En particular, AAVE introduce una aplicación descentralizada de préstamos (DAPP) de préstamo única que faculente a los prestatarios y prestamistas para personalizar los términos y condiciones de los préstamos, todos ejecutados y asegurados dentro de los contratos inteligentes.
En esencia, AAVE sirve como una capa fundamental en el ecosistema Defi, eliminando la necesidad de intermediarios en préstamos, préstamos e intereses que ganan activos criptográficos.Los usuarios que participan en la plataforma AAVE pueden depositar fondos en un Neobank, en el que otros pueden pedir prestado estos activos.Lo que distingue a AAVE es la introducción de Atokens, representar los activos depositados y ofrecer un margen de beneficio dinámico influenciado por las condiciones del mercado y la duración de los préstamos.Este enfoque innovador permite a los usuarios maximizar potencialmente los rendimientos de sus depósitos.
El compromiso de AAVE con la innovación se ejemplifica aún más en características como préstamos flash: duración de ultra, préstamos no colateralizados diseñados para un reembolso rápido dentro del mismo bloque.Estos préstamos flash encuentran utilidad en escenarios de arbitraje, refinanciación y liquidación.La expansión de Aave más allá de Ethereum a múltiples cadenas subraya su compromiso con la accesibilidad.Además, ha introducido un mercado de tokens automatizados de fabricantes de mercado (AMM) y incorporada sin problemas la señalización de la cadena cruzada en su backend.
Inception y Ethlend Era (2017-2018)
Fundada en 2017 por Stani Kulechov como Ethlend, Aave inicialmente surgió como una aplicación de préstamo pionera en la cadena de bloques Ethereum.El compromiso de la Compañía con las finanzas descentralizadas llevó a su cambio de marca como AAVE el 18 de septiembre de 2018, lo que indica un cambio hacia la expansión más allá de Ethereum y habilita los préstamos para varias criptomonedas.
Financiación y crecimiento (2017-2020)
El viaje de AAVE involucró hitos estratégicos de financiación, comenzando con una exitosa oferta inicial de monedas (ICO) el 25 de noviembre de 2017, recaudando $ 16.2 millones.En particular, AAVE logró un hito defi significativo el 15 de agosto de 2020, convirtiéndose en el segundo protocolo en superar los $ 1 mil millones en valor total bloqueado (TVL).El crecimiento continuo de Aave se vio reforzado por las rondas de financiación, incluidas las inversiones de Framework Ventures, tres flechas de capital y una inyección sustancial de $ 25 millones de varios inversores el 12 de octubre de 2020.
Innovaciones AAVE V1 y V2 (2020-2021)
La introducción de AAVE V1 marcó una fase crítica el 7 de enero de 2020, revelando un protocolo de código abierto y sin custodia que respalda diversos activos, préstamos flash y fichas de intereses (ATOKENS).AAVE V2, lanzado el 3 de diciembre de 2020, trajo mejoras significativas como el reembolso con garantías, funcionalidades comerciales nativas y actualizaciones de gobernanza.La evolución continua mostró el compromiso de Aave de refinar las experiencias de los usuarios y la expansión de las funcionalidades.
AAVE V3 y expansión de cadena cruzada (2022-2023)
La evolución de AAVE continuó con el lanzamiento de AAVE V3 el 16 de marzo de 2022, en múltiples redes, introduciendo características como portales, modo de alta eficiencia, modo de aislamiento, optimización de gases y mejoras en la gestión de riesgos.Simultáneamente, AAVE redefinió su aplicación en IPFS para transacciones simplificadas.El 7 de enero de 2023, AAVE desplegó con orgullo el Protocolo AAVE V3 en el Ethereum Mainnet, demostrando su dedicación al avance de las finanzas descentralizadas.
Gho Stablecoin y Avara Rebrand (2023)
En un movimiento significativo, AAVE introdujo el GHO Stablecoin el 16 de julio de 2023, ofreciendo una establo descentralizada y multi-colateral dentro del protocolo AAVE.Esta innovadora adición permitió a los usuarios acuñar GHO al proporcionar garantías, contribuyendo a la estabilidad del protocolo.Además, el 16 de noviembre de 2023, Aave renombró a Avara y marcó su adquisición de Los Feliz Engineering, mostrando un cambio estratégico y un compromiso continuo con el panorama dinámico Web3.
Como proveedor:
Comprometerse con el protocolo AAVE como proveedor es simple.Diríjase a la sección "Suministro", elija su activo, ingrese la cantidad y confirme la transacción.Esto no solo le otorga ingresos pasivos en función de la demanda del mercado, sino que también actúa como garantía para los préstamos.Los intereses ganaron los costos de los préstamos.Para pasos detallados, visite la sección "Suministro" del tablero.AAVE V3 presenta tapas de suministro visibles en un tablero en vivo.
Retirar los activos sin optar por no participar, asegurando que no se usen activamente para tomar prestados para evitar la posible liquidación.
Para la liquidez sin vender activos, pida prestado a AAVE.Suministre un activo como garantía, luego en la sección "Préstamo", elija el activo, establezca la cantidad, seleccione la tasa estable o variable y confirme.Reembolsar en el mismo activo prestado, o utilizar garantía para el reembolso en AAVE V2.
El monto máximo de préstamo depende del valor suministrado y la liquidez disponible.Verifique los parámetros de riesgo para conocer los detalles.Cambie entre velocidades estables y variables en cualquier momento.Monitoree su tasa de préstamos en la sección de préstamos del tablero.
Comprenda el factor de salud, que representa la seguridad contra los activos prestados.Un factor por debajo de 1 arriesga la liquidación.Aumentarlo a través del reembolso o depósitos adicionales para salvaguardar contra la liquidación.
El reembolso no tiene un período fijo.Visite la sección de préstamos, haga clic en "Opermar", seleccione el monto y confirme.Evite la liquidación pagando o depositando más activos.El reembolso mejora significativamente el factor de salud.
Los préstamos flash también se han utilizado para automatizar diversas estrategias y aprovechar la liquidez profunda de AAVE.
El proceso de un préstamo flash implica varios pasos.Primero, el prestatario selecciona una plataforma Defi que admite préstamos flash.Luego, el prestatario crea un contrato inteligente que contiene los pasos de préstamo, intercambio, uso y reembolso.Todos estos pasos se ejecutan dentro de la misma transacción, asegurando que el préstamo se devuelva rápidamente.Si alguno de estos pasos falla, toda la transacción se retrocede, asegurando la seguridad y la integridad del proceso.
Una de las ventajas clave de los préstamos flash es su capacidad para proporcionar liquidez para el comercio de arbitraje.Los comerciantes pueden aprovechar rápidamente las discrepancias de precios entre diferentes mercados al tomar prestadas grandes sumas de dinero sin garantías iniciales.Esto les permite obtener ganancias rápidas en el espacio Defi.Sin embargo, es importante tener en cuenta que los préstamos flash también se han utilizado nefaridamente en el pasado, lo que resulta en pérdidas significativas a pesar de los riesgos, las recompensas potenciales del uso de préstamos flash para el comercio de arbitraje son significativas.Estos préstamos han permitido a los usuarios crear nuevos productos y servicios financieros, como la creación de GHO Stablecoins sin requerir garantías.
El token AAVE juega un papel fundamental en el ecosistema del protocolo AAVE.Empodera la gobernanza descentralizada, alineando a las partes interesadas y garantizando el crecimiento del protocolo.La gobernanza multinivel fomenta la co-dependencia económica y la conciencia del riesgo, impulsando la participación activa.Los titulares de AAVE contribuyen al módulo de seguridad, mitigan las crisis de liquidez y ganan incentivos de seguridad y tarifas de protocolo.El token facilita la votación de las propuestas que afectan los parámetros de riesgo, los incentivos y las mejoras en el protocolo.Avenomics sirve como catalizador para el crecimiento a largo plazo, enfatizando los incentivos sistémicos y la gobernanza multinivel eficiente.Más allá de la gobernanza, AAVE se puede replantear para el seguro, ganando tarifas de protocolo y recompensas.
En 2017, la ICO de AAVE recaudó $ 16.2 millones, y en julio de 2020, un intercambio de tokens redujo la oferta de 1.300 millones de préstamos a 13 millones de AAVE, introduciendo el gobierno.AIPS ahora faculta a la comunidad para que guíe el desarrollo de AAVE, lo que hace que la gobernanza sea una utilidad significativa de AAVE.
AAVE (AAVE) es una criptomoneda valiosa debido a varios factores clave.
En primer lugar, AAVE es una plataforma de préstamo descentralizada líder que permite a los usuarios ganar interés en depósitos y pedir prestados activos con tasas de interés variables o estables.Esta característica atrae a los usuarios que desean maximizar sus rendimientos de los activos de criptografía.
Además, AAVE tiene un modelo de ingresos sólido, que es crucial para su desarrollo y sostenibilidad.La plataforma genera ingresos a través de los intereses pagados por los prestatarios, una parte de los cuales se distribuye a los prestamistas y los Stakers de módulos de seguridad.Este ingreso se utiliza para incentivar a los titulares de AAVE a los riesgos respaldados en el protocolo y para pagar a los contribuyentes y desarrolladores.La gobernanza de AAVE está activa y el protocolo proporciona informes financieros y transparencia.
Additonalmente, la popularidad y el dominio del mercado de AAVE también contribuyen a su valor.Es uno de los principales proyectos de préstamos en Ethereum y ha visto un crecimiento significativo en términos de valor total bloqueado (TVL) AAVE lidera el paquete en términos de usuarios, ingresos, desarrolladores y TVL.
Finalmente, Aave ha estado expandiendo su alcance y ha lanzado un mercado para tokens AMM, una red social, y ha incorporado la señalización de la cadena cruzada en su backend.También se ha expandido a múltiples cadenas, incluidos Ethereum, Arbitrum, Avalanche, Polygon y Optimism.TTS planea crear una súper aplicación para demostrar su ambición de convertirse en una capa definitivamente central para todo el ecosistema.Esta expansión aumenta su alcance y potencial base de usuarios, mejorando aún más su valor.
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